Pour de nombreux organismes financiers publics, les crypto-monnaies sont un chiffon rouge. La raison en est non seulement qu’ils sont presque imprévisibles. De plus, ils constituent un outil idéal permettant aux criminels de blanchir de l’argent sale. Le régulateur financier du Royaume-Uni réagit désormais aux guichets automatiques récemment ouverts pour les crypto-monnaies. Ceux-ci sont à nouveau fermés faute de permis.
Les guichets automatiques cryptographiques sont illégaux
La raison de la fermeture des guichets automatiques modernes est le manque d’approbations de la Financial Conduct Authority (FCA). En conséquence, le régulateur des marchés financiers du Royaume-Uni a clairement indiqué que le fonctionnement de ces machines devait cesser le plus rapidement possible. Si les opérateurs agissent autrement, cela pourrait avoir de graves conséquences juridiques. Après tout, il s’agit d’une violation de la loi sur le blanchiment d’argent. Le fisc accroît ainsi la pression sur ses exigences. À y regarder de plus près, les actions des opérateurs ATM sont également très douteuses. Et peu importe qu’il s’agisse de crypto-monnaies ou d’argent réel qui peuvent être retirés ou déposés sur les machines.
Au contraire, les entreprises en question exploitent leurs machines sans qu'un seul des appareils soit approuvé au préalable. L'autorité fonde ses actions sur une décision importante rendue récemment par la Haute Cour, la plus haute juridiction britannique. « Gidiplus », un commerçant de crypto-monnaie, a demandé au tribunal de lui permettre de reprendre ses opérations bancaires de crypto-monnaie précédemment interdites. Cependant, ils n'ont pas reçu l'autorisation correspondante des juges. Dans leur décision, les juges ont souligné que les opérations de Gidiplus étaient tout simplement trop opaques. Cela ne suffit pas pour exclure véritablement le blanchiment d’argent.
Le côté obscur des crypto-monnaies
Il y a quelques années, les cryptomonnaies menaient encore une existence obscure. Pourtant, elles n’ont pas été célébrées uniquement par les passionnés d’informatique comme une alternative équitable aux monnaies nationales conventionnelles. Les criminels ont rapidement compris que l’argent numérique pouvait être utilisé comme moyen de paiement pour des transactions illégales. Pendant des années, les transactions avec Bitcoin, Ethereum et autres ont eu lieu dans une partie d’Internet largement invisible pour les autorités : le darknet. Mais entre-temps, les monnaies produites à l’aide de puissantes cartes graphiques sont également arrivées dans la société dans son ensemble. Dans ce contexte, les consommateurs sont régulièrement sensibilisés par les autorités de contrôle financier aux incertitudes liées à ces fonds numériques.
C’est également ce qu’a fait la Financial Services Authority du Royaume-Uni. Il décrit le trading avec des crypto-monnaies comme étant à haut risque. Il souligne que l'absence de réglementation en particulier signifie que des hauts et des bas peuvent être à l'ordre du jour. L’année dernière, Elon Musk, PDG de SpaceX et de Tesla, entre autres, a démontré de manière éclatante à quelle vitesse les prix peuvent augmenter ou baisser. Il a annoncé sur Twitter que les véhicules de Tesla pourraient bientôt être payés avec des cryptomonnaies. Rapidement, les valeurs de Bitcoin and Co. ont grimpé en flèche. Après que la personne la plus riche du monde soit revenue en arrière et ait révisé le mode de paiement, les prix ont carrément chuté.
La perte totale peut être la conséquence
Les conséquences pour les acheteurs de cryptomonnaies peuvent parfois être lourdes. Cela a également été clairement indiqué par la Financial Services Authority du Royaume-Uni. En cas d'urgence, c'est-à-dire que la perte de la totalité de l'argent investi peut menacer. Après tout, il n’existe tout simplement pas de mécanismes de protection communs qu’offrent les établissements de crédit classiques lorsqu’ils négocient avec des monnaies nationales conventionnelles. Un investissement doit donc être réfléchi avec soin. L’action officielle de l’autorité britannique de surveillance financière n’est d’ailleurs pas un cas isolé. Des audiences judiciaires importantes sur l’avenir des traders de crypto sont également en cours aux États-Unis. Un fournisseur important et bien connu à cet égard est « Bitconnec ». Le fondateur de la plateforme est actuellement recherché par la justice américaine. Après tout, il est accusé d’une fraude se chiffrant en milliards.
Les braqueurs de banque du futur
Mais les exploitants des plateformes correspondantes ne sont pas les seuls à pouvoir être au centre des poursuites judiciaires. La justice américaine a également dû faire face à des braqueurs de banques modernes. À l’ère du Bitcoin, ils n’ont plus besoin d’ouvrir des coffres-forts pour arnaquer de nombreux portefeuilles bombés. De nos jours, une bonne connaissance de l’informatique et une dose supplémentaire d’énergie criminelle suffisent. Un couple marié de New York l'a prouvé en 2016. Tous deux ont piraté les serveurs de Bitfenix sans plus tarder et ont ainsi escroqué la fière somme de 120 000 Bitcoins (environ 3,6 milliards de dollars américains). Cependant, lorsqu’ils ont tenté de transformer les Bitcoins « souillés » en Bitcoins propres, leur cambriolage a été découvert. Si cela n’avait pas été le cas, les propriétaires de Bitcoin seraient désormais confrontés à une perte totale. Compte tenu de l’augmentation de la valeur de la crypto-monnaie au cours des six dernières années, cela serait certainement un grand cauchemar pour certains. De cette façon, ils peuvent en revanche réaliser de riches profits.
Insécurité des guichets automatiques cryptographiques
Même si les guichets automatiques de crypto-monnaie ont de nombreux points communs avec les guichets automatiques traditionnels, ils partagent les risques habituels avec les plateformes de crypto-monnaie sur le Web. Toutefois, les guichets automatiques devraient également être cohérents avec l’interdiction des transactions sur le Web. Après tout, les transactions sur Internet sont bien plus courantes et en aucun cas moins risquées. Néanmoins, le régulateur financier britannique ne semble pas s’écarter de son évaluation et exhorte les sociétés de cryptographie à fermer les distributeurs automatiques. Pour éviter des procédures coûteuses, les prestataires se conformeront certainement à l'ordonnance. À propos, il existe également des guichets automatiques cryptographiques en Allemagne. Il existe aujourd’hui 51 de ces machines modernes dans ce pays.
